В итоговом четырёхлетнем обзоре Финансовая преступная сеть США (FinCEN) подсчитала объём отмытых китайскими преступными группировками средств в американских банках. С 2019 по 2023 год через традиционные финансовые учреждения прошло свыше $312 млрд нелегальных транзакций, при этом криптовалюты продолжают фигурировать в риторике регуляторов как главный источник преступности.
По данным FinCEN, схемы отмывания базируются на поддельных торговых операциях, манипуляциях с инвойсами и использовании подконтрольных компаний-микроброкеров. Основные каналы миграции капитала включают скрытые корреспондентские счета и регулярные переводы мелкими суммами для маскировки общей объемной суммы.
Несмотря на масштабные потоки через банковскую систему, представители правоохранительных органов и политиков сохраняют акцент на криптовалюте как на «угрозе национальной безопасности». Эксперты отмечают, что лишь незначительная доля отмытых средств проходит через децентрализованные блокчейн-платформы — по оценкам, менее 5 %.
FinCEN подчёркивает необходимость усиления контроля «знай своего клиента» (KYC) и мониторинга подозрительной активности в традиционных банках. При этом в докладе призывается к более взвешенному подходу к регулированию цифровых активов, учитывающему технологические возможности блокчейна для транзакционной прозрачности.
Обновлённые рекомендации FinCEN включают регулярные аудиты банковских отношений с иностранными контрагентами, повышение требований к отчётности по трансграничным переводам и интеграцию аналитики на базе искусственного интеллекта. Эксперты полагают, что такой комплекс мер позволит снизить риски отмывания через традиционные каналы и устранить дисбаланс в регулировании криптовалют.
