Центральный банк Ирландии наложил штраф в размере €21,5 млн на Coinbase Europe за системные нарушения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Регулятор выявил отсутствие надлежащего контроля более чем за 30 млн транзакций, среди которых были операции, связанные с преступной деятельностью.
В ходе проверки выяснилось, что Coinbase Europe не обеспечивала своевременную идентификацию и оценку рисков клиентов, что привело к пропуску подозрительных переводов на общую сумму свыше €1 млрд. Центральный банк Ирландии подчеркнул, что такие недостатки создают угрозу финансовой стабильности и подрывают доверие к криптовалютному рынку.
В сообщении регулятора отмечается, что нарушения носили системный характер и наблюдались в структуре внутренних процедур компании. В частности, Coinbase Europe не дорабатывала методы мониторинга транзакций с высокорисковыми юрисдикциями, а также не предоставляла достаточных данных о происхождении средств своих клиентов.
В ответ на решение Центрального банка Ирландии Coinbase Europe заявила о готовности улучшить внутренние процессы и усилить сотрудничество с регуляторами. Компания пообещала ускорить внедрение автоматизированных систем анализа транзакций и расширить штат специалистов по комплаенсу.
Штраф в €21,5 млн стал одним из крупнейших наказаний, наложенных на криптовалютную площадку в Европе. Решение Ирландского центробанка направлено на усиление стандартов мониторинга транзакций и повышение ответственности участников рынка за соблюдение антиотмывочных норм.
