По данным Financial Times, Binance допустила проведение транзакций на сумму около $1,7 млрд через сеть из 13 высокорисковых аккаунтов, включая $144 млн после заключения сделки в США в 2023 году.
Сообщается, что несмотря на обязательства усилить контроль в рамках уголовного урегулирования на $4,3 млрд, биржа продолжала позволять подозрительным счетам осуществлять операции с криптовалютой.
Внутренние данные, изученные Financial Times, показывают, что указанная сеть пользователей провела примерно $1,7 млрд транзакций с 2021 года, из них примерно $144 млн после ноябрьского соглашения о признании вины в 2023 году.
В материалы вошли документы по процедуре Know-Your-Customer (KYC), IP-адреса, журналы устройств и истории транзакций пользователей из Венесуэлы, Бразилии, Сирии, Нигера и Китая.
Регуляторные и специалисты по борьбе с отмыванием денег, опрошенные Financial Times, отметили, что эти данные вызывают новые вопросы о степени реализации Binance обещанных мер по управлению и мониторингу после урегулирования с властями США.
Binance не предоставила комментариев Cointelegraph на момент публикации.
Ключевые случаи подозрительной активности на Binance
Один из аккаунтов, связанный с 25-летней венесуэлкой, получил более $177 млн за два года и изменил банковские реквизиты 647 раз за 14 месяцев.
Бывшие прокуроры заявили Financial Times, что подобная активность вызывает серьёзные подозрения и может соответствовать деятельности незарегистрированного денежного перевода.
Другой аккаунт, принадлежащий младшему банковскому сотруднику из бедного района Каракаса, за период с 2022 года по май 2025 года зафиксировал операции на сумму около $93 млн.
По внутренним логам, аккаунт был активирован в один день в Каракасе, а менее чем через 10 часов — из Осаки, Япония, что специалисты Financial Times считают физически невозможным и требующим обязательного расследования в регулируемом учреждении.
Мнения экспертов о необходимости усиленного контроля на цифровых рынках
Ник Хизер, руководитель отдела трейдинга в компании ONE.io, отметившей важность адаптивных систем управления в цифровых активах, прокомментировал Cointelegraph, что присутствие повторяющихся тревожных сигналов в активных аккаунтах указывает на проблемы с надзором, а не структуру рынка.
Он подчеркнул необходимость строгого управления, санкционного контроля и послеторгового мониторинга, к которым уже привыкли участники регулируемых рынков.
Все 13 аккаунтов демонстрировали подозрительное поведение и в совокупности получили около $29 млн в стейблкоине USDt (USDT) от кошельков, которые позднее были заблокированы Израилем в рамках антитеррористического законодательства.
Условия сделки Binance и оценка нарушений
В рамках сделки 2023 года Binance обязалась внедрить мониторинг в реальном времени, усиленную проверку клиентов и периодический пересмотр клиентов для выявления подозрительной активности.
Власти США заявили, что Binance не сообщала о более чем 100 000 подозрительных транзакций, связанных с программами-вымогателями, сексуальной эксплуатацией детей, наркоторговлей и переводами, связанными с группировками, такими как аль-Каида и ИГИЛ.
Отчёт Financial Times был опубликован после того, как в октябре президент США Дональд Трамп помиловал основателя Binance Чанпэна Чжао.
Данный случай показывает, что соблюдение обязательств по контролю на криптобиржах остаётся сложной задачей. Важно внимательно анализировать эффективность внедряемых мер и их соблюдение на практике.
