Крупные банки перестали обсуждать криптовалюты — они приступили к их созданию. От токенизированных денег до ETF — Уолл-стрит постепенно переходит на блокчейн.
Долгое время ведущие банки рассматривали криптовалюты как риск, требующий сдерживания. Сейчас эта позиция сменяется более осознанным подходом. Вместо дискуссий о легитимности крипты финансовые учреждения всё больше сосредотачиваются на ее интеграции, начиная с регулируемых инвестиционных продуктов и заканчивая платёжными системами на базе блокчейна.
JPMorgan продвигает токенизированный доллар на блокчейн Canton
Эта тенденция хорошо иллюстрируется в последнем выпуске Crypto Biz. JPMorgan расширяет применение своего токена депозитов в долларах США — JPM Coin (JPMD) — используя новую блокчейн-инфраструктуру Canton Network. Это приближает токенизированные деньги к практическому применению в международных банковских операциях.
Разработчиком блокчейна Canton Network выступает компания Digital Asset, которая совместно с Kinexys (подразделением JPMorgan) переносит JPM Coin с существующих платформ на конфиденциальный layer-1 блокчейн Canton. Это позволит цифровой регулируемой валюте свободно перемещаться по взаимодействующим сетям.
В объявлении, переданном Cointelegraph, JPM Coin названа первым токеном банковского депозита в долларах для институциональных клиентов, комфортно представляющим цифровое обязательство JPMorgan по долларовым депозитам и обеспечивающим более быстрые и безопасные транзакции регулируемых средств на публичных блокчейнах.
Юваль Руз, сооснователь и исполнительный директор Digital Asset, отметил: «Это сотрудничество воплощает идею регулируемых цифровых денег, которые двигаются с рыночной скоростью».
Morgan Stanley планирует запуск выделенных ETF на Bitcoin и Solana
Американский инвестиционный банк Morgan Stanley намерен выйти на рынок криптовалютных ETF, предлагая возможность инвестирования в Bitcoin (BTC) и Solana (SOL), что может открыть доступ к криптоактивам для миллионов клиентов их управления капиталом.
Банк подал заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) на создание двух инвестиционных фондов — Morgan Stanley Bitcoin Trust и Morgan Stanley Solana Trust, которые пассивно отражают стоимость соответствующих цифровых активов.
При одобрении эти ETF могут стать доступны более чем 19 миллионам клиентов Morgan Stanley в подразделении управления богатством, значительно расширив предложение криптоактивов среди институциональных инвесторов.
Стоит отметить, что спотовые Bitcoin ETF считаются одними из успешных запусков фондов на рынке, привлекая значительные объемы средств за первые два года торговли. Интерес инвесторов сохраняется и в новом году, что приводит к притоку капиталов в первые сессии.
Barclays инвестирует в инфраструктуру стейблкоинов и Ubyx
Британский банковский гигант Barclays осуществил свою первую инвестицию в компанию, специализирующуюся на стейблкоинах, демонстрируя растущий интерес традиционных финансов к цифровым долларовым решениям.
Barclays вложился в Ubyx — американскую платформу для клиринга стейблкоинов, которая обеспечивает связь между регулируемыми эмитентами и финансовыми институтами, облегчая расчеты и интероперабельность. Это также отражает перемены в позиции Barclays, ранее скептически относившегося к цифровым активам.
В заявлении банка сказано: «Эта инвестиция соответствует нашей стратегии изучения возможностей, связанных с новыми формами цифровых денег, включая стейблкоины».
Ubyx ранее привлекла $10 млн на этапе посевного финансирования при поддержке Galaxy и Coinbase. Компания основана Тони Маклафлином, бывшим руководителем Citibank.
Bank of America расширяет поддержку спотовых Bitcoin ETF
Американский банк Bank of America сделал ещё один шаг в сторону интеграции криптовалют, разрешив своим финансовым советникам рекомендовать клиентам спотовые Bitcoin ETF. Предложения доступны на платформах частного банка и Merrill Edge.
Главный инвестиционный офис банка одобрил охват четырёх американских спотовых Bitcoin ETF, в том числе продуктов Bitwise, Fidelity, BlackRock и Grayscale, управляющих в совокупности активами Bitcoin на сумму более $100 млрд.
Ранее сообщалось, что Bank of America советовал своим клиентам по управлению капиталом выделять от 1% до 4% портфеля для вложений в цифровые активы.
Крис Хизи, главный инвестиционный директор Bank of America Private Bank, в интервью Yahoo указал: «Для инвесторов с интересом к тематическим инновациям и готовностью к волатильности разумным может быть скромный уровень вложений в размере 1–4% в цифровые активы».
Crypto Biz продолжает еженедельное информирование о деловых аспектах блокчейн и криптовалют, выходя каждый четверг.
Сейчас крупные банки не просто наблюдают за крипторынком, а активно внедряют решения на базе блокчейна, что подтверждается запуском токенизированных продуктов и криптовалютных ETF. Это отражает стратегический сдвиг в финансовом секторе, который адаптируется к новым цифровым активам с учётом регуляторных рамок. Я считаю, что подобные инициативы будут развиваться и влиять на дальнейшее интегрирование криптовалют в традиционные финансовые структуры.
